Великі банки хочуть посилити обмеження переказів «з карти на карту» та додати нові перевірки для ФОПів — Forbes
Про це пише Forbes із посиланням на текст меморандуму, який є у їхньому розпорядженні.
Схожі обмеження для P2P-переказівдва місяці тому запровадив Нацбанк. Однак є відмінність: варіант, запропонований банками, стосується всіх видів переказів, включно з IBAN, та має нижчий ліміт за операціями.
Обмеження запроваджуватимуться у два етапи:
- з 1 січня 2025 року — ліміт до 150 000 гривень на місяць;
- з 1 червня 2025 року — 100 000 гривень на місяць.
Клієнт зможе збільшити ліміт після того, як надасть банку підтвердження офіційних доходів. А от для ризикових клієнтів ліміт може становити 50 тисяч гривень на місяць, йдеться у меморандумі.
Друга частина документа стосується ФОПів. Банки хочуть посилити фінансовий моніторинг такого бізнесу, щоб боротися з «дропами» та орієнтуватися на вимоги законодавства Європейського Союзу.
Зокрема, у меморандумі вказані індикатори ризику, які рекомендується використовувати банкам для перевірки ФОПів. Серед них — різке збільшення операцій за рахунком, залишок «0» на початок та на кінець дня і дроблення переказів.
Меморандум мають підписати щонайменше сім банків — «Ощадбанк», «ОТП Банк», «ПриватБанк», «Правекс Банк», ПУМБ, «Райффайзен Банк» та «Універсал Банк».
