Про це пише Forbes із посиланням на текст меморандуму, який є у їхньому розпорядженні.

Схожі обмеження для P2P-переказівдва місяці тому запровадив Нацбанк. Однак є відмінність: варіант, запропонований банками, стосується всіх видів переказів, включно з IBAN, та має нижчий ліміт за операціями.

Обмеження запроваджуватимуться у два етапи:

• з 1 січня 2025 року — ліміт до 150 000 гривень на місяць;
• з 1 червня 2025 року — 100 000 гривень на місяць.

Клієнт зможе збільшити ліміт після того, як надасть банку підтвердження офіційних доходів. А от для ризикових клієнтів ліміт може становити 50 тисяч гривень на місяць, йдеться у меморандумі. 

Друга частина документа стосується ФОПів. Банки хочуть посилити фінансовий моніторинг такого бізнесу, щоб боротися з «дропами» та орієнтуватися на вимоги законодавства Європейського Союзу.

Зокрема, у меморандумі вказані індикатори ризику, які рекомендується використовувати банкам для перевірки ФОПів. Серед них — різке збільшення операцій за рахунком, залишок «0» на початок та на кінець дня і дроблення переказів.

Меморандум мають підписати щонайменше сім банків — «Ощадбанк», «ОТП Банк», «ПриватБанк», «Правекс Банк», ПУМБ, «Райффайзен Банк» та «Універсал Банк».