“Торік повідомляла всі свої паспортні й контактні дані банку. Тож коли отримала есемеску про те, що потрібно прийти у відділення для ідентифікації, подумала, що це якась помилка, — розповідає "Експресу" Юля Бук, клієнтка одного із банків. — А якогось дня розрахунок карткою було відхилено. Аж уранці у відділенні з’ясувала, що картку заблоковано через те, що не пройшла ідентифікації. Обурює, що в день, коли картку заблокували, мене про це не попередили, але з банку дзвонили і пропонували кредит”, пише Експрес

Зрештою, пані Юлія заповнила відповідну анкету у відділенні банку і, поки проходила ідентифікацію, картку розблокували. А також повідомили, що наступна ідентифікація — у 2022 році. Що ж відбувається?

— У 2002 році Україна доєдналася до міжнародної співпраці у сфері боротьби з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом, та протидії тероризму. З 2003 року діє відповідний закон, — розповідає Докія Кузьменко, речниця одного із банків. — На виконання вимог цього закону Нацбанк увів у дію Положення про здійснення  банками фінансового моніторингу (оновлене у червні 2015 року). У ньому деталізовано вимоги стосовно ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів банку.

Насправді фінансові установи мають законне право періодично оновлювати паспортні та контактні дані своїх клієнтів, вивчати джерела походження коштів у разі, якщо фізична особа, не відкриваючи рахунку, переказує 15 тисяч гривень і більше. А також у разі проведення разової фінансової операції без встановлення ділових віднос

— Телефоном, SMS, листом на пошту тощо.

— Як діяти, якщо заблоковано картку через те, що клієнт не пройшов вчасно уточнення даних щодо ідентифікації та вивчення?

— Мова радше про тимчасове обмеження здійснення за карткою транзакцій до моменту надання банкові актуальних документів та відомостей, потрібних для оновлення бази даних. Після цього обмеження знімають.